[금융소비자뉴스 박은경 기자] 금융감독원이 환매가 중단된 라임자산운용(이하 라임자산)의 금융무역펀드 ‘플루토-TF 1호'가 폰지 사기에 휘말린 것과 관련, 신한금융투자(이하 신한금투)가 연루된 정황을 포착한 것으로 전해졌다.
금감원은 이를 검찰에 수사를 의뢰할 방침이다. 이 사건이 검찰수사로 확대될 경우 관련자 소환 등으로 불똥이 김병철 대표이사 등 신한금투 전체로 번질 가능성도 없지 않다.
3일 금융투자업계에 따르면 금감원은 라임자산의 펀드 운용 및 판매 사기 의혹과 관련해 대형 증권사인 신한금투의 공범 가능성을 뒷받침하는 증거를 확보한 것으로 전해졌다. 라임자산이 투자한 펀드의 손실을 알고 지분을 줄이던 시기에 신한금투와 의견을 나눈 흔적을 발견한 것으로 확인됐다.
금감원은 이종필 전 라임자산운용 부사장과 신한금투 관계자들을 조만간 사기혐의로 검찰에 수사의뢰(수사참고자료 제공)하기로 했다. 지난해 라임자산운용 임원 1명을 횡령혐의로 검찰에 수사의뢰한 이후 두 번째 조치다.
금감원, 신한금투 사기혐의 외에 이종필 전 부사장과 라임이 투자한 회사들 간 모종의 거래 있었는지 확인중
금감원은 사기혐의 뿐만 아니라 이 전 부사장과 라임이 투자한 회사들 간의 모종의 거래가 있었는지 등을 확인하고 있다.
당초 라임의 펀드 환매중단 사태는 투자실패에 따른 손실 가능성이 높았다. 금감원은 조사 과정에서 이 전 부사장이 한계기업의 위험성을 인지하고도 투자를 단행했는지, 투자한 업체들로부터 개인적 이익을 챙긴 게 아닌지 의심하고 있다.
따라서 형법 위반혐의가 있는 사안들을 정리해 순차적으로 검찰에 보내기로 했다. 이 전 부사장이 도주했고 수사권이 없는 금감원이 혐의를 입증하기가 쉽지 않은 탓이다.
문제가 불거진 ‘폰지사기’는 기존 투자자에게 환급해야 할 투자금을 다른 투자자의 자금으로 대체하는 다단계식 사기를 말한다.
라임자산은 개인투자자와 신한금투를 통해 융통한 무역펀드의 투자금6000억원중 40%인 2400억원 가량을 인터내셔널인베스트먼트(IIG)에 투자했다. 그런데 미국 증권거래위원회(SEC)가 최근 IIG를 폰지 사기 혐의로 투자사 등록을 취소하고 펀드 자산을 동결했다. IIG가 사기혐의로 SEC동결되면서 투자자들의 투자금도 묶인 것이다. 업계에서는 경우에 따라 투자금을 한 푼도 회수하지 못하는 상황이 이를 것으로 전망하고 있다.
문제가 된 무역펀드 ‘플루토-TF 1호'는 2017년 신한금투가 기획해 만들어졌다. 운용은 라임운용이 했지만, 설계는 신한금투가 한 셈이다. 신한금투는 라임과 총수익스와프(TRS) 계약을 맺고 3600억원을 대출해줬다. 라임은 이 자금에 2436억원의 개인 투자자 돈을 받아 총 6000억원 규모로 IIG에 투자를 진행한 것인데, 폰지사기에 휘말려 투자금 회수가 불투명해 진 것이다.
라임자산은 2018년 11월 미국 펀드운용사 IIG로부터 자산 손실을 통보받았음에도 이후 1년 간 계속해서 투자자를 모았다. 지난해 6월에는 펀드 자산을 싱가포르 R사에 넘겼으나 마찬가지로 투자자에게 알리지 않은 사실이 뒤늦게 알려져 불완전판매 논란이 불거지기도 했다.
금감원 “3,600억 대출해 주고도 손실정보-투자 대상 변경 모르긴 어렵다”...라임-신한금투 '공범' 가능성 예측
이번 폰지사기 혐의의 중심에 서 있는 인물은 이종필 라임 부사장과 신한금투 프라임브로커리지서비스(PBS) 본부장 임 모 씨로 알려졌다. 임 전 본부장은 이번 사태로 최근 보직해임됐다.
이 같은 정황상 신한금투는 현재 라임자산의 펀드 환매중단사태 논란에 거론되고 있으나 임 전 본부장이 2018년 11월부터 시작된 폰지사기에 관여했는지는 확인되지 않고 있다.
한 금융권 관계자는 "신금투 또한 처음에는 '이렇게 엄청난 일을 밑의 직원들이 알아서 했을 리는 없다'고 봤으나 자체 감사 결과 결정적 증거는 나오지 않은 것으로 안다"고 설명했다.
그러나 금감원 관계자는 “3,600억원을 대출해 준 신한금투가 손실에 대한 정보나 투자 대상 변경 등을 모르긴 어렵다”며 “실제 투자대상이 변경된 작년 6월쯤 두 회사 사이의 의사소통 흔적이 있다”고 두 금융사의 공범가능성을 예측했다.
하지만 신한금투 관계자는 "문제가 불거진 해당 펀드와 관여된 PBS부서와 판매부서는 서로 정보교류가 차단돼 있어 판매부서에서 사전에 폰지사기에 대한 손실을 전혀 예측할 수 없다"며 사기판매 의혹에 대해 해명했다.
또 금감원의 의혹제기에 대해선 "지난 12월까지 종합검사를 받았고, 피감기관으로써 금융당국의 의혹제기와 판단에 대해 거론하긴 어렵다"는 입장을 밝혔다.이어 금감원의 검찰 수사 의뢰에 대해선 "금융당국이나 검찰로부터 전달받은 바가 없다"고 덧붙였다.
금감원은 현재 종합검사 과정으로 신한금투를 조사 중인 것으로 알려졌다. 지난 10월 말 3주 일정으로 착수했으나 무역펀드 논란이 빚어지면서 지난해 말까지 연장됐다.
금융권 관계자는 "임 전 본부장이 죄가 없다는 것은 아니고, 관계자 도주 등으로 사실 확인이 어렵다는 이야기"라며 "검찰 조사를 통해 밝혀질 부분이 있을 것"이라고 말했다.
